직장인에게 매년 돌아오는 가장 큰 숙제는 바로 연말정산이다.
“간소화 서비스 들어가면 되긴 한다는데, 어디를 눌러야 하지?”
“증빙서류는 뭐가 자동으로 뜨고, 뭐는 내가 직접 챙겨야 하지?”
이런 고민을 매년 반복하는 사람이 많다.
그래서 오늘은 연말정산 간소화 서비스를 처음 이용하는 사람도 10분 만에 이해할 수 있도록, 아주 쉽게 설명해보려고 한다.
이 글 하나로 ‘어디를 눌러야 하는지’, ‘무엇을 제출해야 하는지’, ‘어떤 서류가 자동으로 수집되는지’까지 깔끔하게 정리할 수 있다.
1️⃣ 연말정산 간소화 서비스란?
간단히 말하면, 내가 1년 동안 소비·지출한 내역을 한곳에 모아서 보여주는 서비스다.
예를 들어 병원·약국 영수증, 카드 사용 내역, 기부금 영수증 등 자동으로 수집 가능한 것들은 모두 여기에서 내려받을 수 있다.
하지만 모든 자료가 다 자동으로 수집되는 건 아니다. 예를 들면 몇 가지는 직접 챙겨야 한다.
그래서 ‘뭐는 자동이고 뭐는 수동인지’를 아는 것이 중요하다.
2️⃣ 간소화 서비스 접속 방법
접속은 매우 간단하다.
- 국세청 홈택스 접속
- 메인 화면에서 “연말정산 간소화” 클릭
- 공동인증서(구 공인인증서), 간편 인증(카카오·네이버 등)으로 로그인
요즘은 카카오 인증이나 네이버 인증만 있으면 바로 로그인이 돼서 훨씬 쉬워졌다.
3️⃣ 간소화 서비스에서 자동으로 수집되는 항목
서비스가 자동으로 가져오는 자료는 생각보다 많다.
✔ 자동 수집 항목
- 신용카드·체크카드·현금영수증 사용 내역
- 의료비 상당 부분
- 보장성 보험료
- 기부금 내역
- 교육비 내역(대부분)
- 주택자금 관련 일부 내역
즉, 기본적인 공제는 거의 자동으로 뜬다.
그래서 간소화 화면에 들어가서 아래 항목들을 체크만 하면 된다.
4️⃣ 직접 제출해야 하는 항목
자동으로 수집되지 않는 항목도 있기 때문에 이건 본인이 직접 챙겨야 한다.
✔ 직접 제출해야 하는 경우
- 간소화에 누락된 의료비 영수증
- 아이 돌봄센터, 학원비 등 일부 교육비
- 간소화에 등록되지 않은 기부금
- 전세 계약서 등 월세 세액공제 자료
- 간소화에서 조회되지 않는 주택자금 대출 증빙
특히 월세 세액공제와 일부 기부금은 자동으로 안 뜨는 경우가 많아서
미리 영수증이나 계약서를 스캔해 두면 좋다.
5️⃣ 자료 선택은 어떻게 할까?
간소화 화면에서 왼쪽 메뉴에 항목이 쭉 나타나는데, 여기서 각 항목을 클릭하면
내가 올해 해당 분야에 얼마를 지출했는지 한눈에 볼 수 있다.
선택 팁은 간단하다:
- 내가 실제로 지출한 항목 만 체크한다.
- 금액이 이상하게 나오거나 누락된 부분은 구분 표시 기능으로 체크한다.
- 내가 제출할 필요 없는 자료까지 전부 다운로드할 필요는 없다.
중요한 건 회사에 제출할 자료만 깔끔하게 선택해서 ‘PDF로 저장’하는 것이다.
6️⃣ 회사 제출용 자료 만들기
모든 항목을 선택했다면 다음 단계는 자료 제출이다.
- 간소화 메인 화면에서
「자료 선택 및 제출하기」 클릭 - 필요 문서 체크
- PDF 다운로드
회사마다 제출 방식이 조금씩 다르다.
- 직접 PDF 제출
- 회사 연말정산 시스템에 업로드
- 회사에서 자동 수집
보통은 PDF를 제출하는 형태가 가장 일반적이다.
7️⃣ 간소화 서비스 이용 시 주의할 점
✔ 1) 의료비 누락이 은근 많다
병원이나 약국에서 가끔 신고 누락이 되는 경우가 있다.
의료비 조회 페이지에서 ‘누락 신고’ 기능이 있으니 꼭 눌러두자.
✔ 2) 부양가족 자료는 사전 동의 필요
부모님, 배우자, 자녀의 자료를 함께 확인하려면
홈택스에서 사전 동의를 받아야 한다.
동의 없으면 자료가 보이지 않는다.
✔ 3) 카드 공제 금액은 모든 카드로 합산
신용카드·체크카드·현금영수증은 전부 합산해서 사용할 수 있다.
여러 카드 사용해도 문제 없다.
8️⃣ 연말정산 간소화를 제대로 활용하면 얻는 이점
처음에는 복잡해 보이지만, 사실 몇 번만 해보면 굉장히 편하다.
간소화 서비스를 잘 이용하면:
- 서류 챙기는 스트레스가 줄어들고
- 누락 없이 공제를 받을 수 있고
- 환급액이 더 늘어날 가능성도 있다
매년 연말정산 시즌마다 두통을 겪었던 사람이라면
올해는 간소화 서비스를 제대로 이용해보길 추천한다.
✅ 마무리
연말정산은 어려운 금융 지식이 필요한 것이 아니라,
‘무엇을 어디서 찾아야 하는지’만 알면 누구나 쉽게 할 수 있다.
이번 글에서 정리한 순서대로 따라 하면
10~15분이면 서류 다운로드까지 모두 끝낼 수 있다.